Description de tâches Associé/associée des services financiers personnels dans la Région des Laurentides

Voyez à quoi ressemble le travail d’associé/associée des services financiers personnels au Canada. Cette description de tâches s’applique à l’ensemble des Représentants/représentantes des ventes financières (CNP 63102).

Représentants/représentantes des ventes financières

Description

Les représentants des ventes financières vendent des produits et des services de base de dépôt, d'investissements ou de prêts aux particuliers et aux entreprises. Ils travaillent dans des banques, des caisses populaires, des sociétés de fiducie et d'autres établissements financiers semblables.

Durée de la semaine de travail

Les Représentants/représentantes des ventes financières travaillent généralement entre 35 à 40 heures par semaine.
Entre 35 à 40 heures

Tâches et fonctions

Voici les tâches et activités principales que les Représentants/représentantes des ventes financières doivent effectuer, et certaines des exigences physiques que celles-ci impliquent :

  • ouvrir des nouveaux comptes personnels et non personnels, et faciliter l'accès aux guichets automatiques et aux services bancaires téléphoniques et en ligne;
  • rencontrer les demandeurs de prêts personnels, de prêts hypothécaires, de prêts étudiants et de prêts à l'entreprise;
  • promouvoir la vente des produits et des services de dépôt, d'investissements, de crédit et de prêts;
  • aider les clients en proposant des solutions pour répondre à des objectifs financiers tels que l'expansion d'entreprise, la gestion des dettes, les investissements et d'autres objectifs financiers;
  • étudier et évaluer les situations financières des demandeurs, leurs références, leur degré de solvabilité et leur capacité de remboursement;
  • remplir les documents relatifs au crédit et aux prêts;
  • présenter les demandes de crédit ou de prêts au directeur de la succursale ou au directeur du crédit, recommander l'approbation ou le rejet des demandes, ou approuver ou rejeter les demandes de prêts, selon leur degré d'autorité et en veillant au respect des normes de l'établissement en matière de crédit;
  • préparer les relevés des comptes en souffrance et acheminer les comptes inconciliables vers les agences de recouvrement;
  • examiner et mettre à jour les dossiers de crédit et de prêts;
  • agir en tant que garde conjointe pour l'argent comptant et les valeurs.

Exigences physiques Aide - Exigences physiques

  • Être assis

Exigences physiques

Les exigences physiques font référence aux activités physiques que le travailleur doit exercer dans le cadre de son travail. Les exigences physiques sont sélectionnées en fonction de la probabilité que les travailleurs doivent les exercer pendant au moins la moitié du temps qu’ils passent au travail.

Milieux de travail et employeurs

Voici quelques milieux de travail typiques où les Représentants/représentantes des ventes financières travaillent et certaines de leurs caractéristiques principales :

  • Institutions financières
  • Sociétés de fonds communs de placement
  • Banques
  • Sociétés de fiducie

Environnement de travail Aide - Environnement physique de travail

  • Travailler à l’intérieur dans un environnement contrôlé

Proximité physique avec les autres Aide - Proximité physique avec les autres

  • Assez proche (par exemple, partager un bureau)

Environnement de travail

L’environnement de travail est le milieu physique où les personnes travaillent. Les caractéristiques et les conditions de l’environnement de travail sont sélectionnées en fonction de la probabilité que les travailleurs y soient exposés au moins une fois par semaine.

Proximité physique avec les autres

La proximité physique avec les autres fait référence à la distance physique entre les individus dans le milieu de travail. La probabilité que l’emploi requiert d’effectuer des tâches en se trouvant physiquement proche d’autres personnes est évaluée sur une échelle à 3 niveaux : « Assez proche », « Proche » et « Très proche ».

Appellations d’emploi connexes

Voici quelques autres appellations d’emploi connexes en lien avec la même catégorie professionnelle (CNP 63102), ainsi qu’une liste de professions similaires :

  • agent/agente de prêts
  • agent/agente des prêts hypothécaires
  • agent/agente du crédit
  • officier/officière des services financiers
  • représentant/représentante des services financiers
  • vendeur-associé/vendeuse-associée - opérations bancaires personnelles

Professions similaires Aide - Professions similaires

Professions similaires

Cette section comprend d’autres professions qui font partie de la même grande catégorie professionnelle que les Représentants/représentantes des ventes financières dans la Classification nationale des professions (CNP). Ces professions exigent des qualifications similaires, mais elles impliquent des responsabilités différentes. Pour voir plus de professions similaires, consultez l’Outil de transition professionnelle.

Sources Système d’information sur les professions et les compétences & Classification nationale des professions

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